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各有關(guān)機構(gòu)，各有關(guān)單位：

現(xiàn)將《青島市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金管理辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

青島市財政局??

中共青島市委金融委員會辦公室

青島市民營經(jīng)濟發(fā)展局??

中國人民銀行青島市分行

國家金融監(jiān)督管理總局

青島監(jiān)管局

?2024年5月10日

青島市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金管理辦法

第一章 總　則

第一條　為降低企業(yè)資金周轉(zhuǎn)成本，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對企業(yè)支持力度，積極為我市企業(yè)特別是中小微企業(yè)提供政策性應(yīng)急資金周轉(zhuǎn)服務(wù)，切實發(fā)揮青島市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金（以下簡稱應(yīng)急引導(dǎo)基金）作用，根據(jù)《山東省人民政府關(guān)于印發(fā)支持實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的若干政策的通知》（魯政發(fā)〔2018〕21號）、《中共山東省委 山東省人民政府關(guān)于支持民營經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》（魯發(fā)〔2023〕11號）和《關(guān)于建立企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金的指導(dǎo)意見》（魯金監(jiān)字〔2019〕15號），參照《山東省省級企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸引導(dǎo)基金管理辦法》（魯工信發(fā)〔2021〕3號），制定本辦法。

第二條?建立應(yīng)急引導(dǎo)基金工作聯(lián)席會議制度(以下簡稱聯(lián)席會議)，成員由市委金融辦、市財政局、市民營經(jīng)濟發(fā)展局、人民銀行青島市分行、國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局五部門組成。聯(lián)席會議辦公室設(shè)在市財政局。

第三條　應(yīng)急引導(dǎo)基金主要為實體經(jīng)濟領(lǐng)域生產(chǎn)經(jīng)營基本正常、具有持續(xù)經(jīng)營能力、信用信息記錄良好、符合流動資金貸款發(fā)放條件、資金周轉(zhuǎn)暫時遇到困難并納入銀行續(xù)貸支持的中小微企業(yè)（含個體工商戶）提供政策性短期資金周轉(zhuǎn)服務(wù)。必要時，可為經(jīng)聯(lián)席會議批準的企業(yè)提供臨時性應(yīng)急資金支持。

第四條　應(yīng)急引導(dǎo)基金堅持政策指導(dǎo)、市場運作的原則，發(fā)揮財政資金引導(dǎo)作用，吸引各類社會資本積極參與，通過市場化配置資源，實現(xiàn)商業(yè)化可持續(xù)發(fā)展。

第二章 基金構(gòu)成與募集

第五條　應(yīng)急引導(dǎo)基金由市級引導(dǎo)資金、社會募集資金、風險準備金等構(gòu)成。

第六條　應(yīng)急引導(dǎo)基金本著持續(xù)平穩(wěn)運行、降低運營成本、提高服務(wù)效率的原則，合理確定基金規(guī)模；可根據(jù)實際業(yè)務(wù)開展情況分期到位。

第七條　市級引導(dǎo)資金主要發(fā)揮引導(dǎo)放大和保證增信作用。社會募集資金主要面向國有企業(yè)、實力雄厚的民營企業(yè)、經(jīng)地方金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的小額貸款公司、民間資本管理公司，以及經(jīng)營規(guī)范的投資公司等社會資本供給主體進行募集，根據(jù)企業(yè)實際需要穩(wěn)步增加。應(yīng)急引導(dǎo)基金不得向備案機構(gòu)拆入資金。

第八條　社會資本供給主體提供的資金必須為自有、合法資金，不得從其他市場主體籌集資金，不得面向社會公眾募集資金，不得通過貸款、股權(quán)抵（質(zhì)）押等方式從金融機構(gòu)募集資金。

第九條　社會募集資金實行備案管理，應(yīng)急引導(dǎo)基金運營機構(gòu)（以下簡稱運營機構(gòu)）與社會資本供給主體達成合作協(xié)議后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)報市財政局備案。

第三章　基金運營機構(gòu)

第十條　青島財通集團有限公司指定其所屬企業(yè)作為應(yīng)急引導(dǎo)基金服務(wù)體系管理機構(gòu)和運營機構(gòu)，負責應(yīng)急引導(dǎo)基金管理和運營。

第十一條　運營機構(gòu)報經(jīng)市財政局同意后，國有和民營資本可以自有合法資金出資，入股運營機構(gòu)。

第十二條　運營機構(gòu)要按照相關(guān)法律法規(guī)和《關(guān)于建立企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金的指導(dǎo)意見》（魯金監(jiān)字〔2019〕15號）等文件規(guī)定，完善企業(yè)治理機制，健全管理規(guī)章制度。

第十三條　運營機構(gòu)主要履行以下職能：

（一）建立應(yīng)急引導(dǎo)基金服務(wù)體系，對接社會資本供給主體，募集社會資金。

（二）對接銀行等合作機構(gòu)，簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議，制定業(yè)務(wù)操作流程，協(xié)調(diào)解決業(yè)務(wù)運營過程中出現(xiàn)的問題。

（三）對應(yīng)急引導(dǎo)基金使用情況全程跟蹤管理，按照有關(guān)規(guī)定及時撥付、回收資金，進行財務(wù)管理和會計核算。

（四）組織備案機構(gòu)的備案審查，對符合規(guī)定的備案機構(gòu)備案后納入應(yīng)急引導(dǎo)基金服務(wù)體系。

（五）指導(dǎo)督促備案機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)范化運營，強化業(yè)務(wù)信息共享，及時協(xié)調(diào)審批和放款中存在的問題，做好對備案機構(gòu)的綜合考核工作。

（六）加強調(diào)度統(tǒng)計，定期匯總備案機構(gòu)應(yīng)急資金周轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)和使用應(yīng)急引導(dǎo)基金開展業(yè)務(wù)數(shù)量、規(guī)模以及經(jīng)營收益、基金回款等情況。

（七）承辦聯(lián)席會議確定的其他事項。

第十四條　運營機構(gòu)自主經(jīng)營、自負盈虧，根據(jù)企業(yè)資金需求，本著先急后緩、比例調(diào)配的原則匹配資金，支持備案機構(gòu)開展運營，不直接開展企業(yè)應(yīng)急資金周轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)。

第十五條　運營機構(gòu)高級管理人員原則上應(yīng)具備銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷；具有良好的職業(yè)操守、品行和聲譽，遵紀守法、誠實守信、勤勉盡責；熟悉經(jīng)濟、金融的法律法規(guī)，具有良好的合規(guī)意識和審慎經(jīng)營意識。

第十六條　運營機構(gòu)本著收益與風險匹配、市場化可持續(xù)、保本微利運營的原則，可收取應(yīng)急引導(dǎo)基金運營管理費用，用于業(yè)務(wù)推廣、支付員工報酬、稅費繳納、業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)等支出。管理費用從開展業(yè)務(wù)產(chǎn)生的收益中收取，標準經(jīng)聯(lián)席會議研究通過后執(zhí)行。

第十七條　運營機構(gòu)與自愿申請、符合條件的備案機構(gòu)簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議，約定雙方權(quán)利、義務(wù)、責任和風險分擔及債務(wù)追償?shù)纫s條款；依規(guī)定予以備案，納入應(yīng)急引導(dǎo)基金服務(wù)體系。

第四章　基金運營管理

第十八條　應(yīng)急引導(dǎo)基金支持的企業(yè)，應(yīng)符合以下條件：

（一）在青島轄區(qū)內(nèi)注冊登記，財務(wù)管理規(guī)范，會計制度健全，依法合規(guī)經(jīng)營。

（二）符合國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策，安全生產(chǎn)達標，生產(chǎn)經(jīng)營基本正常，具有持續(xù)經(jīng)營能力。

（三）信用信息記錄良好，還款能力與還款意愿強，沒有挪用貸款資金違規(guī)行為，無不良信用記錄。

（四）流動資金貸款（含個體工商戶經(jīng)營性貸款）應(yīng)符合《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風險分類辦法》（中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行令〔2023〕第1號）等有關(guān)規(guī)定為正常類，且符合新發(fā)放流動資金貸款條件和標準。

第十九條　對國家和省市規(guī)劃發(fā)展的重點產(chǎn)業(yè)、關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)鏈和重大投資、技改項目企業(yè)以及技術(shù)創(chuàng)新能力強、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展引領(lǐng)作用突出、符合青島市戰(zhàn)略發(fā)展方向的重點企業(yè)，應(yīng)急引導(dǎo)基金給予優(yōu)先支持。

第二十條　備案機構(gòu)申請使用應(yīng)急引導(dǎo)基金，遵守以下操作流程：

（一）資金申請。備案機構(gòu)完成業(yè)務(wù)初步審批調(diào)查，并獲得合作銀行同意提供貸款的證明材料后，在企業(yè)用款前，向應(yīng)急引導(dǎo)基金運營機構(gòu)提出配資申請。對于業(yè)務(wù)量大、配資需求多的備案機構(gòu)，可根據(jù)上一季度業(yè)務(wù)量和配資情況，預(yù)先給予下一季度配資額度支持，以提升應(yīng)急引導(dǎo)基金使用效率。

（二）資金劃轉(zhuǎn)。運營機構(gòu)收到申請后經(jīng)審核符合條件的，將應(yīng)急引導(dǎo)基金劃入備案機構(gòu)資金專用賬戶。

（三）資金收回。合作銀行貸款發(fā)放、備案機構(gòu)資金收回后，備案機構(gòu)應(yīng)依照匹配的基金額度及時將資金轉(zhuǎn)回運營機構(gòu)基金專戶，并支付相應(yīng)的基金使用費用。

（四）資料歸檔。應(yīng)急引導(dǎo)基金收回后，運營機構(gòu)將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔（包括線上資料），以備后查。

第二十一條　應(yīng)急引導(dǎo)基金原則上單筆配資額度不超過應(yīng)急引導(dǎo)基金實繳規(guī)模的30%。應(yīng)急引導(dǎo)基金使用時間一般不超過15日，使用費按日收取，每日使用費率不超過0.8‰。

運營機構(gòu)和備案機構(gòu)應(yīng)采取積極措施，確保企業(yè)最終實現(xiàn)承擔的資金周轉(zhuǎn)成本符合國家相關(guān)法律法規(guī)和部門規(guī)章的要求。

第二十二條　運營機構(gòu)應(yīng)根據(jù)備案機構(gòu)業(yè)務(wù)需求，合理安排使用資金，及時提供配套資金支持；應(yīng)不斷提高應(yīng)急引導(dǎo)基金周轉(zhuǎn)次數(shù)，逐步降低基金使用費率。

第二十三條　應(yīng)急引導(dǎo)基金設(shè)立運營賬戶，運營機構(gòu)應(yīng)與備案機構(gòu)約定設(shè)立固定銀行轉(zhuǎn)賬賬戶，根據(jù)協(xié)議和需要及時轉(zhuǎn)賬，使用完畢后當日立即歸還。

第五章 備案機構(gòu)

第二十四條　運營機構(gòu)受理備案機構(gòu)備案申請，組織材料預(yù)審和專家評審。評審結(jié)果經(jīng)公示無異議的，予以備案公布，并抄送聯(lián)席會議成員單位。

第二十五條　備案機構(gòu)包括持牌機構(gòu)（注冊在青島轄區(qū)的具有獨立法人資格，經(jīng)省或市地方金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的小額貸款公司、民間資本管理公司、其他可依法依規(guī)開展應(yīng)急資金周轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)的公司）和非持牌機構(gòu)，其中非持牌機構(gòu)需滿足以下條件：

（一）在青島依法注冊成立的法人、合伙企業(yè)及受職能部門指導(dǎo)管理的服務(wù)機構(gòu)。

（二）申請備案的機構(gòu)實繳注冊資本或?qū)嵱匈Y本不少于5000萬元。

（三）有規(guī)范的管理體系和健全的業(yè)務(wù)及風險管理制度，配有專業(yè)運作團隊。

（四）以自有資金合法經(jīng)營，有可靠的信用能力，債權(quán)、債務(wù)關(guān)系明晰，無對外擔保和不良信用記錄，無社會吸儲等違法違規(guī)行為。

（五）備案機構(gòu)參股股東不得為自然人，參股股東凈資產(chǎn)應(yīng)大于其實繳出資額。

（六）申請備案機構(gòu)與已備案機構(gòu)股份關(guān)聯(lián)或?qū)嵸|(zhì)關(guān)聯(lián)不得超過2家。

（七）備案機構(gòu)單一國有資本持股比例不得低于20% ，且須派出董事、監(jiān)事或高級管理人員參與備案機構(gòu)的管理和經(jīng)營。

第二十六條??山東省轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)體系中經(jīng)營業(yè)績良好且符合上述第二十五條第（二）項至第（七）項要求的備案機構(gòu)，經(jīng)運營機構(gòu)備案后可參與青島市企業(yè)應(yīng)急資金周轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)。

第六章　風險防控

第二十七條　運營機構(gòu)要強化風險意識，根據(jù)不同業(yè)務(wù)分類，制定基金運作風險防控制度和內(nèi)控管理制度，積極防范道德風險、操作風險等各類風險。

第二十八條　運營機構(gòu)要根據(jù)業(yè)務(wù)特點組建專業(yè)團隊，對重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)實行定期輪崗、雙人操作、相互制約。

第二十九條　運營機構(gòu)要持續(xù)開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，切實提升工作人員綜合素質(zhì)和風險識別防范能力。加強對備案機構(gòu)信息披露管理，嚴格執(zhí)行行業(yè)自律公約、強化業(yè)務(wù)管理和指導(dǎo)工作。

第三十條　運營機構(gòu)要設(shè)立專家委員會，定期對國家產(chǎn)業(yè)和金融政策、區(qū)域經(jīng)濟社會發(fā)展以及合作銀行授信政策進行研究評估，研判企業(yè)應(yīng)急資金周轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)的行業(yè)、區(qū)域和操作等方面風險。

第三十一條　運營機構(gòu)要借鑒山東省轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)搭建青島市企業(yè)應(yīng)急引導(dǎo)基金管理系統(tǒng)，對匹配資金使用情況實行全程跟蹤管理，對重要環(huán)節(jié)實行重點監(jiān)控，規(guī)范備案機構(gòu)嚴格按照程序辦理有關(guān)手續(xù)，保證資金使用安全。

第三十二條　運營機構(gòu)建立風險撥備制度，堅持科學(xué)審慎原則，按稅后利潤的10%比例提取風險準備金，用于補償業(yè)務(wù)運營過程中可能出現(xiàn)的風險損失。風險準備金累計金額達到實繳到位基金規(guī)模的3%后，可暫不再計提。

第三十三條　運營機構(gòu)與符合規(guī)定條件的銀行機構(gòu)建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系，簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議。要與合作銀行機構(gòu)共同加強關(guān)鍵環(huán)節(jié)風險防范，針對銀行協(xié)議等證明材料真實性、企業(yè)還款賬戶是否查封凍結(jié)、資金挪用可能性等重點風險隱患，提前研究制定有效防控措施。

第三十四條　運營機構(gòu)要加強對備案機構(gòu)管理，每年組織一次復(fù)評復(fù)審，重點復(fù)查是否持續(xù)具備備案基本條件、管理運營資金來源是否合法合規(guī)、應(yīng)急資金周轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)是否合法合規(guī)、組織開展應(yīng)急資金周轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模和服務(wù)企業(yè)數(shù)量、納入應(yīng)急引導(dǎo)基金服務(wù)體系管理信息報送和使用應(yīng)急引導(dǎo)基金配資等情況。復(fù)審合格的，繼續(xù)予以備案；復(fù)審不合格的，限期整改，整改不到位的取消備案資格。

第七章　監(jiān)督管理

第三十五條　市財政局負責指導(dǎo)運營機構(gòu)嚴格按規(guī)定開展業(yè)務(wù)；加強對應(yīng)急引導(dǎo)基金運營和使用的監(jiān)督管理，重大問題及時報聯(lián)席會議審議；會同有關(guān)部門單位按市委市政府要求籌集市級引導(dǎo)資金，將支持應(yīng)急引導(dǎo)基金工作情況納入對銀行機構(gòu)的獎補政策，做好應(yīng)急引導(dǎo)基金監(jiān)督檢查、績效評價等工作。

第三十六條　市民營經(jīng)濟發(fā)展局根據(jù)職能分工引導(dǎo)相關(guān)企業(yè)合理有效利用應(yīng)急引導(dǎo)基金。

第三十七條 ?市委金融辦負責對聯(lián)席會議移交的涉及地方金融組織的問題，按職能依法依規(guī)辦理；協(xié)調(diào)推動地方銀行機構(gòu)積極加入應(yīng)急引導(dǎo)基金服務(wù)體系，將支持應(yīng)急引導(dǎo)基金工作情況納入對駐青銀行機構(gòu)分行和地方法人銀行考核評價體系。

第三十八條　中國人民銀行青島市分行、國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局協(xié)調(diào)推動銀行機構(gòu)積極加入應(yīng)急引導(dǎo)基金服務(wù)體系，指導(dǎo)相關(guān)銀行機構(gòu)開展企業(yè)應(yīng)急資金周轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)、優(yōu)化審批流程、提高審批效率，支持政策取得實效。

第三十九條　運營機構(gòu)要嚴格按照有關(guān)法律法規(guī)、《關(guān)于建立企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸基金的指導(dǎo)意見》（魯金監(jiān)字〔2019〕15號）和本辦法規(guī)定，開展企業(yè)應(yīng)急資金周轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，涉及地方金融組織的，須符合相關(guān)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定。運營機構(gòu)未經(jīng)聯(lián)席會議批準，不得開展其他業(yè)務(wù)。

第四十條　運營機構(gòu)要規(guī)范使用應(yīng)急引導(dǎo)基金，不得對與應(yīng)急資金周轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)無關(guān)的社會主體拆借資金，不得進行股票、期貨、房地產(chǎn)等高風險投資。未經(jīng)批準，不得用于對外捐贈、贊助等支出。

第四十一條　運營機構(gòu)要規(guī)范業(yè)務(wù)收費行為，對備案機構(gòu)匹配資金時，除資金使用費率以外，不得收取顧問費、咨詢費、材料費等任何其他費用。

第四十二條　運營機構(gòu)管理人員要加強與備案機構(gòu)、申請企業(yè)和合作銀行的溝通，認真審慎審核業(yè)務(wù)申請材料，對應(yīng)急引導(dǎo)基金進行全過程實時跟蹤，防止各類風險發(fā)生。

第四十三條　運營機構(gòu)要按季度向聯(lián)席會議成員單位上報業(yè)務(wù)開展情況；應(yīng)當聘請社會中介機構(gòu)進行年度審計，并將審計報告及時報送市財政局。

第四十四條　由于備案機構(gòu)原因，造成應(yīng)急引導(dǎo)基金損失和不能按時回收的，運營機構(gòu)要停止與其業(yè)務(wù)合作，并依法及時向其追償。

第四十五條　由于合作銀行主觀原因（制度流程、放款環(huán)節(jié)不可抗力等客觀因素除外）未按期續(xù)貸，導(dǎo)致資金未能按時歸還基金賬戶的，運營機構(gòu)要取消合作銀行資格，并依法及時向其追償。

第四十六條　由于申請企業(yè)原因?qū)е聭?yīng)急引導(dǎo)基金未能按時歸還基金賬戶的，運營機構(gòu)要取消與該企業(yè)的業(yè)務(wù)合作，并依法及時向其追償；對于惡意違約的企業(yè)，要將其違約信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫等征信服務(wù)平臺，按規(guī)定予以懲戒。

第四十七條　運營機構(gòu)、備案機構(gòu)、合作銀行、申請企業(yè)有關(guān)工作人員玩忽職守、弄虛作假，造成應(yīng)急引導(dǎo)基金損失的，依照有關(guān)規(guī)定予以處理。構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究法律責任。

第八章　附　則

第四十八條 應(yīng)急引導(dǎo)基金業(yè)務(wù)操作細則及備案機構(gòu)管理辦法等由運營機構(gòu)制訂，經(jīng)聯(lián)席會議通過后發(fā)布。

第四十九條　本辦法由市財政局負責解釋，并根據(jù)實施情況適時進行調(diào)整。

第五十條　本辦法自2024年6月10日起施行，有效期至2027年6月9日。